Sau gần 4 tháng tích cực điều tra, cuối tháng 4-2019, CATP Quy Nhơn (Bình Định) đã điều tra mở rộng, làm rõ thêm rất nhiều vấn đề mới liên quan đến nhóm cho vay nặng lãi do Trần Quang Minh (30 tuổi) cầm đầu. Trong vụ án này còn có các đối tượng đồng phạm, gồm: Phạm Anh Quân (23 tuổi), Trần Tuấn Vũ (29 tuổi, cùng trú TP Hà Nội) và Phan Đức Huy (19 tuổi, trú Nghệ An).

Từ trái qua, trên xuống: Các đối tượng Minh, Quân, Vũ, Huy tại cơ quan CA.

Từ tháng 8-2017, Trần Quang Minh mang 400 triệu đồng từ Nghệ An vào TP Quy Nhơn thuê một căn hộ tại Chung cư cao ốc Long Thịnh (tại P. Ghềnh Ráng, TP Quy Nhơn) để tổ chức và điều hành các hoạt động cho vay nặng lãi. Minh thuê Phạm Anh Quân, Trần Tuấn Vũ,  Phan Đức Huy mỗi tháng 5 triệu đồng để đi dán tờ rơi, đòi nợ. Ngoài ra, mỗi người vay nộp thêm 300-500 nghìn đồng gọi là phí để bọn chúng gọi điện, đổ xăng khi đi đòi nợ. Tiền này Quân, Vũ và Huy chia nhau. Các đối tượng này trực tiếp theo dõi sổ sách báo cáo số cho vay, lãi cho Trần Quang Minh theo dõi.

Cho đến ngày bị CATP Quy Nhơn triệt phá (ngày 11-1-2019), nhóm đối tượng này đã cho hơn 200 người vay tổng cộng hơn 3 tỷ đồng, thu lãi hơn 750 triệu đồng. Với số tiền ban đầu chỉ 400 triệu đồng, trong vòng hơn 1 năm, Trần Quang Minh có trong tay gần 4 tỷ đồng. Người vay không chỉ ở TP Quy Nhơn, tỉnh Bình Định như lời khai ban đầu của các đối tượng mà còn ở tỉnh Phú Yên.

Chị Ngô Hồng Hòa (trú H. Tuy An, tỉnh Phú Yên) cho biết, tháng 4-2018, chị túng tiền nộp học cho con đi chợ thì thấy tờ rơi dán với cách  cho vay đơn giản, lãi suất chấp nhận được nên chị đã vay 4 triệu đồng. Mặc dù rao chào “lãi suất hợp lý” nhưng nhóm của Minh cho vay với mức lãi mỗi tháng 15-30%, tương đương 180- 360%/năm. Chị Hòa trả lãi đã gần 13 triệu đồng cho 4 triệu đồng tiền vay gốc nhưng đến tháng 1-2019, chị vẫn còn nợ gần 2 triệu đồng tiền gốc. Ở nông thôn nhiều người dân như chị Hòa đã rơi vào tròng vay như vậy. Mức lãi mà các đối tượng cho vay cao hơn từ 9- 18 lần so với lãi suất quy định.

CATP Quy Nhơn đã trực tiếp làm việc với 104 người, số còn lại địa chỉ không rõ, số khác không có mặt ở địa phương. Trong số những người đã làm việc hầu hết ban đầu vay của nhóm này chỉ 3- 5 triệu đồng nhưng đã trả hơn 20 triệu tiền lãi nhưng vẫn còn nợ gốc. Trong đó phải kể đến trường hợp ông Huỳnh Văn Mục trú đường Võ Văn Dũng, TP Quy Nhơn) vay 5 triệu đồng từ tháng 3-2018 đến 1-2019 đã trả 20 triệu đồng tiền lãi nhưng vẫn còn nợ tiền gốc 2,3 triệu đồng.  Các trường hợp không trả góp đúng hạn sẽ ngay lập tức bị các đối tượng hăm dọa, khủng bố tinh thần bằng đủ mọi cách. Hiện CATP Quy Nhơn đã đề nghị VKS cùng cấp truy tố Trần Quang Minh, Phạm Anh Quân, Trần Tuấn Vũ, Phan Đức Huy về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

QUÝ HIỀN