Chiều 14-7, Đại tá Trần Mưu, Phó giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng cho biết đã tống đạt quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt tạm giam thời hạn 3 tháng đối với Nguyễn Đình Tuấn (1984), Nguyễn Thanh Toàn (1997),  Nguyễn Quang Duy (1980), Trần Phương Nam (1996), Vũ Công Minh (1997) và  Nguyễn Hoàng Phúc (1993)  cùng trú TP Hải Phòng để điều tra, xử lý về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 2, điều 201 BLHS.

Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng lấy lời khai đối tượng chủ mưu Nguyễn Đình Tuấn.

Kết quả điều tra ban đầu xác định, năm 2018, Nguyễn Đình Tuấn, Nguyễn Thanh Toàn  và  Nguyễn Quang Duy từ Hải Phòng đến Đà Nẵng thuê nhà ở  P.Mỹ An (Q.Ngũ Hành Sơn) tạm trú và mở Công ty Thương mại - Dịch vụ Đại Thủy Sơn Tùng. Cty này đăng ký kinh doanh lĩnh vực môi giới bất động sản và dịch vụ thuê xe du lịch, lấy địa chỉ số 99 Lý Đạo Thành (TP Đà Nẵng) làm nơi giao dịch. Đến tháng 4-2019, bộ ba Tuấn – Toàn - Duy bắt đầu hoạt động cho vay lãi cao để thu lợi bất chính.

Các đối tượng dán tờ rơi quảng cáo những nơi công cộng trên địa bàn TP Đà Nẵng có nội dung “hỗ trợ tài chính” kèm theo số điện thoại để khách có nhu cầu vay tiền liên hệ. Mỗi khi có thông tin người vay tiền, các đối tượng đến nơi ở của khách để xác minh thực tế rồi làm hợp đồng vay tiền. Tuấn là người cung cấp vốn cho Toàn và Duy. Trong đó, Tuấn và Toàn thỏa thuận góp vốn mỗi người 50%; còn Duy thì Tuấn cung cấp hoàn toàn vốn vay để thực hiện hoạt động cho vay tính lãi suất.

Toàn và Duy hoạt động cho vay độc lập với nhau, tự lập sổ sách theo dõi riêng. Sau khi thỏa thuận vay tiền xong, Toàn và Duy sẽ ghi chép vào sổ thông tin về khách vay, thỏa thuận số tiền vay, số tiền gốc và lãi đóng hằng ngày và thu tiền vay. Số tiền vay mỗi tháng thấp nhất là 5 triệu đồng, cao nhất là 50 triệu đồng. Lãi suất vay mỗi tháng là 20%, khách vay đóng tiền lãi, gốc vay hàng ngày cho đến hết khoản vay. Để thu tiền góp hàng ngày, các đối tượng thuê Nguyễn Hoàng Phúc, Trần Phương Nam cùng  Vũ Công Minh và trả công mỗi tháng 7 triệu đồng.

Với phương thức, thủ đoạn này, trong khoảng thời gian từ tháng 4-2019 đến đầu tháng 7-2020,  Duy cho nhiều người vay tổng cộng số tiền gốc khoảng 9 tỷ đồng, tiền lãi thu được là 1,8 tỷ đồng. Trong đó, Duy giữ lại tiền công của mình là 180 triệu đồng, trả công cho Phúc 84 triệu đồng, đưa cho Tuấn 240 triệu đồng, số tiền lãi còn lại sử dụng để cho vay tiếp.  Tổng số tiền thu lợi bất chính của đường dây này là 1,44 tỷ đồng.

Đối với nhánh của Nguyễn Thanh Toàn, trong khoảng thời gian từ tháng 2-2020 đến ngày 30-6-2020 đã cho 353 lượt vay với nhiều khách hàng vay tổng số tiền gốc trên 2,9 tỷ đồng. Tiền lãi Toàn và Tuấn thu được là 594.500.000 đồng, thu lợi bất chính  475.600.000 đồng.

Theo các ĐTV Phòng CSHS Công an TP Đà Nẵng, Nguyễn Đình Tuấn cùng đồng bọn có hành vi cho vay với mức lãi suất 20%/ tháng (gấp 12 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự) và thu lợi bất chính với tổng số tiền ban đầu xác định được làhơn 2 tỷ đồng.  Hành vi này đủ yếu tố cấu thành tộicho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy định tại khoản 2,  điều 201 BLHS.

NGUYÊN THẢO