Sau khi những sàn tiền ảo như iFan, Sky Mining, AOC bị “sập” khiến nhiều ngàn tỷ đồng của hàng trăm ngàn “nhà đầu tư” bị “bốc hơi”. Đến nay, một số đối tượng tổ chức sàn tiền ảo này đã bị cơ quan pháp luật xử lý nên hoạt động kêu gọi “nhà đầu tư” vào sàn tiền ảo không còn công khai, rầm rộ như trước. Tuy nhiên, những đối tượng muốn “làm giàu không khó” với chiêu thức đầu tư tiền ảo vẫn vươn vòi của bạch tuộc “móc túi” người dân.

Hiện nay, tại địa bàn TP Đà Nẵng một sàn tiền ảo mới mang tên D.coin đang bí mật hoạt động. Theo tìm hiểu, từ tháng 6-2018, một đối tượng tên Vân, quê tại tỉnh Bình Định (liên lạc qua SĐT: 012648274xx) tìm cách dụ dỗ, lôi kéo sinh viên tại các trường đại học trên địa bàn TP Đà Nẵng tham gia sàn tiền ảo D.coin.

Bà T.T.M (trú P. Vĩnh Điện, TX Điện Bàn, Quảng Nam) kể, gia đình chẳng mấy khá giả nhưng vì tương lai nên cũng cố chạy vạy cho cậu con trai ra Đà Nẵng học tại khoa Dược, Đại học Duy Tân. Rỗi rãi là cậu con trai về nhà nên gia đình yên tâm. Không ngờ, tuần vừa qua nghe người thân tại Đà Nẵng điện báo “con chị đến em hỏi mượn 24 triệu đồng...”. Tuần nào cũng được gia đình “viện trợ không hoàn lại”, làm gì thiếu tiền phải đi mượn nên gặng hỏi, cậu ta trả lời “tham gia sàn tiền ảo D.coin để có thêm thu nhập, bớt đi gánh nặng cho cha mẹ...”. Tương tự, ông N.V.T (trú H. Tiên Phước, Quảng Nam), cho biết: Sợ con đi học tại Đại học Kinh tế vất vả nên gia đình dành dụm được ít tiền gửi cho cậu con trai mua chiếc xe máy làm phương tiện đi lại và rảnh rỗi có thể chạy Grab kiếm thêm thu nhập. Tiền gửi đã lâu nhưng chẳng thấy xe đâu, hỏi ra mới biết số tiền này được cậu con trai góp vốn, kinh doanh tiền ảo D.coin.

Theo tìm hiểu, ngoài việc thuê một phòng tại địa chỉ 5xx-Nguyễn Hữu Thọ (P. Khuê Trung, Q. Cẩm Lệ, Đà Nẵng) làm nơi tư vấn, tổ chức hội thảo, ông Vân còn cho chân rết âm thầm rỉ tai những sinh viên năm thứ nhất tại các trường đại học có nhận thức hạn chế về lĩnh vực tiền ảo. Mỗi đêm, ông Vân cùng các chân rết tập trung các sinh viên lại để... tư vấn tại chỗ. Theo tường thuật của một sinh viên vừa tham gia buổi tư vấn: D.coin khác với những sàn tiền ảo khác là được các ngân hàng bảo trợ. Cụ thể, khi tham gia làm thành viên D.coin, mỗi cá nhân phải nộp 5 triệu đồng để mở tài khoản tại ngân hàng. Tuy nhiên, để trở thành thành viên chính thức, có quyền tư vấn cho người khác và phát triển mạng lưới riêng của mình, thành viên đó phải đóng vào sàn D.coin số tiền 1.000 USD (tương đương 24 triệu đồng Việt Nam và được quy đổi thành 1.500 đồng D.coin).

Sau khi đóng, mỗi tháng thành viên sẽ được chi trả khoản lãi 2,4 triệu đồng (tương đương lãi suất 10%/tháng) và đối tượng nào giới thiệu, huy động thành viên mới tham gia sàn D.coin sẽ được hưởng 10% hoa hồng từ thành viên mới mang lại. Trong trường hợp giới thiệu nhiều thành viên tham gia thì phần trăm hoa hồng sẽ tăng theo cấp số cộng. Như vậy, lãi suất của sàn tiền ảo D.coin là 120%/năm, trong khi lãi suất tiền gửi ngân hàng chỉ 5-7%/năm.

Theo chúng tôi, việc nhà tổ chức hứa hẹn trả lãi suất siêu khủng lên tới 120%/năm là điều khó xảy ra. Hơn nữa, pháp luật Việt Nam chưa cho phép kinh doanh tiền ảo nên mọi hoạt động kinh doanh liên quan đến phát hành, giao dịch tiền ảo đều là bất hợp pháp. Đề nghị các cơ quan chức năng sớm vào cuộc làm rõ sự việc, nhà trường cần tuyên truyền cho các em hiểu rõ tác hại từ việc đầu tư tiền ảo đa cấp nhằm xử lý những đối tượng thực hiện hành vi kinh doanh trái pháp luật và tránh việc sinh viên sập bẫy lừa của sàn tiền ảo D.coin.

M.T